千萬(wàn)警惕“維修POS機(jī)”行騙 千萬(wàn)警惕“維修POS機(jī)”行騙 POS機(jī)的出現(xiàn)促進(jìn)了支付行業(yè)的不斷發(fā)展。然而，在POS機(jī)行業(yè)的背后，一些人正利用它進(jìn)行非法欺詐。 從現(xiàn)金到信用卡再到移動(dòng)支付，支付方式正在發(fā)生變化。然而，千千有成千上萬(wàn)的商家，這使得對(duì)POS機(jī)的需求一直存在，這也使得犯罪分子開(kāi)始尋找POS機(jī)并利用POS機(jī)來(lái)收取用戶(hù)的資金。 近年來(lái)，POS欺詐案件屢禁不止。雖然監(jiān)管和行業(yè)方面都在加強(qiáng)管理，但要完全遏制這種欺詐行為仍然很難。最近，江都，警方在揚(yáng)州市，破獲了一個(gè)詐騙團(tuán)伙，以幫助找出問(wèn)題的POS程序，并逮捕了三名嫌疑人。 總共犯下了近20起罪行 據(jù)了解，正在做生意的李某，因?yàn)閭€(gè)人需要，在網(wǎng)上買(mǎi)了一臺(tái)POS機(jī)。然而，在最近的使用過(guò)程中，一位顧客通過(guò)POS機(jī)刷卡后，資金沒(méi)有到位，這引起了李某的擔(dān)憂(yōu)。 為了找回資金，李某根據(jù)POS品牌在網(wǎng)上搜索了相關(guān)客服電話(huà)號(hào)碼。在與客服溝通后，客服表示由于系統(tǒng)問(wèn)題，資金沒(méi)有支付，必須按照提示進(jìn)行。
李某相信了這一點(diǎn)，并按照客戶(hù)服務(wù)一步一步地進(jìn)行。首先，他找到了一張銀行卡，然后用POS機(jī)刷的錢(qián)高于卡內(nèi)的余額數(shù)字。正常情況下，由于卡內(nèi)，的余額不足，信用卡交易會(huì)無(wú)法成功。 李某找到一張余額超過(guò)1000元的銀行卡，花了1100元刷卡。在李某，刷卡之前，欺詐者通過(guò)交談和交換知道了李某銀行卡的卡號(hào)和余額。欺詐者只需要將少量資金轉(zhuǎn)移到李某，的卡內(nèi)，銀行，這樣李某就可以成功完成交易。 意識(shí)到自己被騙后，李某選擇了報(bào)警。警方通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李某轉(zhuǎn)移的資金被匯到一個(gè)名叫柳，的女人的賬戶(hù)上，最后警方一舉逮捕了李某和他的兩個(gè)同伙。三個(gè)人在中國(guó)用類(lèi)似的方法犯下了近20起罪行，金額超過(guò)18萬(wàn)元。 POS欺詐被嚴(yán)厲打擊 如今，犯罪分子獲取利潤(rùn)的成本越來(lái)越低，處于支付鏈最低端的用戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越高。去年第315屆黨代會(huì)暴露出網(wǎng)上POS機(jī)的混亂后，央行下發(fā)了85[2020]《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》號(hào)文件，明確要求加強(qiáng)實(shí)名制賬戶(hù)、特約商戶(hù)和受理終端的管理。 事實(shí)上，由于門(mén)檻低和操作條件簡(jiǎn)單，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售的POS機(jī)的合規(guī)性和安全性無(wú)法得到保證。一旦機(jī)器出了故障，就很難聯(lián)系到銷(xiāo)售人員。 去年以來(lái)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件11.3萬(wàn)起，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的力度不斷加大，這類(lèi)POS詐騙也將成為公安機(jī)關(guān)打擊的重點(diǎn)。 收單機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真管理POS終端和商戶(hù)的真實(shí)性，通過(guò)保密豁免和簽證豁免功能防止犯罪分子竊取。電商網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)非法POS機(jī)交易的管理，阻斷網(wǎng)上POS機(jī)交易渠道。
